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金融壹账通“金盾风控”赋能中小银行

2018-02-11 13:32:00 作者: 金融壹账通 来源: 金融壹账通微信公众号

近日,金融壹账通对中小银行正式推出直销银行智能实时反欺诈解决方案——“金盾风控”2.0版本,目前已与桂林银行达成全面、试点合作,旨在为金融机构在数字经济的用户安全、账户安全、支付安全、运营安全等方面,提供智能化的反欺诈服务。


“金盾风控”2.0借力金融壹账通自有、全业务链条的反欺诈风控经验,深耕直销银行、钱包APP、聚合支付以及互联网支付等金融安全的痛点领域,凭借丰富的黑产攻击、伪冒欺诈等实战经验与技术沉淀,构建了事前预警、事中管控、事后调查的完整风控闭环。本次为中小银行定制、赋能的2.0风控解决方案,基于行业领先的流处理规则引擎系统、机器学习算法、设备指纹技术、以及智能后管系统等多项核心技术及资源,通过关联分析设备信息及用户行为数据,深度识别与侦测欺诈操作,实时反馈风控预警、精准拦截异常行为。


据悉,截止2017年底,该产品的“前身“(针对公司业务线稳定运行的“金盾风控”1.0版本)已累计配置近2000条风控规则,分别覆盖四大业务线的每日亿级交易量,年度侦测风险客户1446户,全年各业务线资损赔付“0”元。在金融壹账通的战略合作机构中,1.0版本已为20家直销银行、15家收单银行提供免费风控服务,保驾护航效果明显。


“‘金盾风控’2.0的推出,将建立金融壹账通与中小银行的风控服务强绑定,满足多条线、各中小银行的业务特性需求。桂林银行已作为首家试点行,于今年1月份成功接入升级版,后续银行将按照银行侧采购意愿,区分套餐、服务内容,推动金盾风控的对外有偿服务。”金融壹账通CTO兼COO黄宇翔表示。


黄宇翔进一步介绍, 与业内竞品相比,该系统具有三大优势:第一,风控技术指标行业领先,如采用流处理引擎、分布式缓存、消息队列等技术,超低延时99.9%<100ms和超高并发20万/TPS两大基础指标远超行业平均水平;第二,风险数据维度丰富,系统整合的虚假手机号、通信小号、代理IP、挂失身份证等多维度黑名单数据资源超过6000万条,保障实时风控每日有效侦测及运行;第三,构建首个自有反欺诈评分模型,侦测准确率较传统风控系统提升50%以上。


金融壹账通交易运营中心交易风控团队副总经理孙泽表示,这套更加智能化“的风控系统,及时处置多起风险事件优势明显,已为公司风险管控立下”汗马功劳“,通过实时判断高风险行为、可疑用户数据,智能升级人脸核身,已化解了电信诈骗升级手法导致的近千万元潜在资损敞口。